Cómo te pueden estafar con criptomonedas y cómo protegerte

Por Lucas Illanes

Una cama cubierta de billetes es lo que se ve en un video de TikTok que incentiva a la gente a invertir en criptomonedas o monedas digitales. “Aún no soy millonario, pero pronto lo seré”, se oye en otro video.

En Bolivia se publican un sinfín de videos de usuarios que hablan sobre el “trading”. Se trata de una práctica cada vez más popular que consiste en ganar dinero a partir de compra y venta de activos, entre ellos las criptomonedas.

Los videos abarcan una gran variedad de temas como la venta de cursos para aprender de criptomonedas, recomendaciones, tutoriales y testimonios de personas que muestran una vida lujosa gracias a sus inversiones. Otros usuarios denuncian públicamente casos de estafa (1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18). 

El “truco” del trading es saber comprar barato y vender caro. Suena sencillo, pero según expertos, el hacer trading siempre conlleva el riesgo de perder tus inversiones, por lo que se necesita de experiencia y conocimiento.

Es por eso que muchos estafadores utilizan las redes sociales para engañar a sus víctimas. El equipo de ChequeaBolivia consultó a tres expertos para analizar cómo operan estas estafas y cómo puedes evitar caer en ellas. Descúbrelo en su sección #LoQueSabemos.

Las estafas piramidales: una red de reclutadores detrás de una “empresa” que de repente desaparece

Según Marco Portugal, experto en activos digitales y creador de la cuenta de TikTok "@portugeek", las estafas piramidales son la principal forma de engaño para hacer que las personas inviertan en criptomonedas. A través de su plataforma, Portugal denunció públicamente varios casos de fraude.

Una de las estrategias más comunes es la de falsas “academias de trading”, que ofrecen a la venta cursos a sus usuarios. Estas supuestas empresas incentivan a sus miembros a reclutar a otras personas para que paguen por los cursos, prometiéndoles beneficios a cambio.

Se presentan como negocios multinivel,  es decir que operan con una red de reclutadores que obtienen ganancias en conjunto. 

En un principio, los nuevos integrantes pueden recibir pagos, lo que genera confianza y los motiva a invitar a familiares y amigos. Sin embargo, con el tiempo, estas empresas fraudulentas desaparecen, dejando a la mayoría de los involucrados con pérdidas.

Erick Jaimes, experto en finanzas corporativas, coincide en que las estafas piramidales son el fraude más frecuente que afecta a los bolivianos que quieren aprender sobre trading. Además, advierte que estas organizaciones pagan por la creación de contenido en redes sociales para atraer más víctimas, llegando incluso a ofrecer recompensas por cada persona que se una.

“Te pagan por hacer videos y te pagan finalmente por cada persona que ingresa y en muchas ocasiones te pagan 40 por ciento, 35 por ciento, 30 por ciento de lo que llega de un negocio”, afirmó Jaimes.

Los contenidos suelen ser de personas que muestran una aparente vida llena de lujos animando a comprar cursos de trading.

Para evitar caer en este tipo de estafa, Portugal recomienda revisar si la empresa está legalmente constituida en el país.

Para verificar esto, se puede consultar la página web del Servicio Plurinacional del Registro de Comercio (SEPREC), que contiene el registro oficial de las empresas en Bolivia.

Otro de los consejos es estar alerta en promesas de ganar mucho dinero en poco tiempo. “Ninguna persona que haga trading de manera profesional, te puede prometer rendimientos”, aseguró Portugal.

Esto se debe a que el mundo de las criptomonedas es incierto y no hay manera de prever cuántas ganancias se pueden obtener. Prometer rendimientos con criptomonedas es como si alguien asegurara que un equipo de fútbol ganará un partido.

La estafa de hacerte creer que estás comprando criptos, cuando en realidad no

Otra forma de estafa es hacer creer a la gente que están comprando criptomonedas cuando en realidad simplemente están entregando su dinero a estafadores que nunca compraron monedas digitales. Luego, las personas pueden ser presionadas para invertir más con la promesa de "retirar" sus supuestas ganancias.

Según Portugal, existen muchas plataformas que funcionan como intermediarios para comprar y vender criptomonedas, conocidas como exchanges o brokers. Sin embargo, algunas de estas plataformas son fraudulentas, ya que no están reguladas y las criptomonedas que muestran en sus sitios realmente no existen. Se trata de sitios web sin licencias o plataformas falsas que imitan a los brokers.

Para esto, el experto recomendó, como medida de precaución, revisar si el bróker está regulado a través de plataformas como WikiFX. Allí se puede comprobar si los brokers tienen licencias válidas otorgadas por organizaciones reconocidas, como la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) del Reino Unido o la ASIC (Comisión de Valores e Inversiones de Australia), conocidas por su estricta supervisión de las instituciones financieras, entre otras.

El economista e investigador, Adrían Delgado,  también advirtió que en la sección de Marketplace de Facebook se están ofreciendo dólares digitales a precios muy bajos, como USDT, USDC y FDUSD, lo que es una clara señal de estafa. Delgado explicó que la plataforma más utilizada por los bolivianos para este tipo de transacciones es Binance.

Recomendó que se debe tener especial cuidado al comprar de usuarios no verificados, ya que es fundamental asegurarse de que el vendedor esté debidamente verificado en plataformas como Binance. Si no lo está, es probable que se trate de una estafa.

Otra forma de protegerse es estar bien informado sobre el trading y educarse a partir de fuentes confiables. El equipo de ChequeaBolivia publicó un glosario de términos sobre criptomonedas para facilitar su entendimiento y ayudar a los usuarios a tomar decisiones más seguras.

Fuentes:

Marco Portugal, experto en activos digitales

Erick Jaimes, experto en finanzas corporativas

Adrían Delgado, economista e investigador